富民县工商业联合会2023年度中央普惠金融发展专项补助资金项目资金支出绩效评价报告
富民县工商业联合会2023年度中央普惠金融发展专项补助资金项目资金支出绩效评价报告
一、项目基本情况
（一）项目概况
1.立项背景及目的
创业担保贷款是指以具备规定条件的创业者个人或小微企业为借款人，由有关承办单位负责推荐，由担保机构（创业担保贷款担保基金运营管理机构）提供担保，由经办银行（经办此项贷款的银行业金融机构）发放，由财政部门给予贴息，用于支持个人创业或小微企业扩大就业的贷款业务。
目的是帮助贫困群众脱贫致富、增强贫困户内生动力、推动贫困地区金融市场发育、改善乡村治理等。
2. 项目实施情况
根据上级下达的目标任务及县级有关部门的安排，县工商联认真做好创业人员担保贷款工作。
3. 资金来源及使用情况
中央拨付2023年度中央普惠金融发展专项补助资金1.2万元，用于为办理创业担保贷款工作人员配备电脑、复印机、打印机等办公设备，购买打印纸、笔等办公用品，外出实地调查差旅费、餐费等，以及贷款相关工作宣传，制作标牌等费用。
4.组织及管理情况。
富民县工商联2022年共下达创业担保贷款任务数25户，共完成贷款发放34户，超出任务数的36%,共计发放贷款金额638.5万元。
（二）绩效目标
1. 总目标
支持重点群体和符合条件的小微企业融资发展
2.年度目标
（1）产出目标
全年超额完成“创业担保贷款”发放34户638.5万元。
（2）效果目标
圆满完成了创业担保贷款工作任务。
二、绩效评价工作情况
（一）绩效评价目的
创业担保贷款工作奖补资金项目管理过程规范、产出目标已完成，效果目标已实现，圆满完成了创业担保贷款工作任务。项目预算编制合理、成本支出真实、成本控制有效，有效地提高了财政资金的使用效率和效果，随着财政配套资金和工会经费补助的支持力度逐年加大，充分体现了党和国家对广大职工的关怀，为工商联发挥职能作用提供了强有力的物质保证。
（二）绩效评价原则、评价方法
1.绩效评价原则。
（1）科学规范。
（2）公开公正。
（3）绩效相关。
2.绩效评价方法。
坚持实事求是，公平、公开的原则。
三、评价结论
（一）评价结果
项目总体评价得分98分，自评等次为优。
（二）主要绩效
富民县工商业联合会对绩效情况进行了自评，项目取得的主要绩效有：认真落实县委和市工商联的工作部署，全面把握党对工商联工作提出的新任务、新要求，深入推进中国特色社会主义发展道路学习宣传实践活动，准确把握2022年经济工作总体要求和主要任务，进一步统一思想，提高认识，坚定走中国特色社会主义工会道路的信心和决心，充分发挥工商联的重要作用。积极构建工作体系推行会员普惠制；认真开展创业担保贷款工作，圆满完成了创业担保贷款工作任务，做好企业回访工作，促进社会和谐稳定；认真开展会员企业培训工作；推进依法治国建设；加强党风廉政建设。
四、成本效益分析。
项目资金使用方向严格按照规定执行、资金收入和支出结构合理；项目资金专款专用，依据项目进程和阶段性特点，项目资金逐步推进到位，严格控制项目资金的使用范围，资金使用上遵循节约的原则，保证财政资金的使用效果。
五、主要经验及做法、存在的问题和建议
（一）主要经验及做法
召开有关绩效评价的专题会议，传达学习贯彻绩效评价相关文件精神及工作部署，通过广泛征求意见，充分发扬民主，集体讨论研究等程序，及时完善了相关制度，明确了实施和加强绩效评价工作的指导思想、总体目标、具体任务、实施步骤和评价措施，把绩效评价工作与每个科室和全体工作人员的工作挂钩，便于量化考核，确保绩效评价工作不流于形式。注重以各项民生工程的实施为载体，将绩效评价具体化。
（三）存在的问题
单位项目资金支出绩效评价工作效率不高。
（四）建议和改进措施
在今后的预算支出绩效评价工作中，不断补充完善我单位的绩效评级指标，全面反映部门绩效水平；通过实施绩效管理工作，将绩效理念贯穿到资金使用的全过程，将绩效评价结果作为资金分配的重要因素；科学合理做好预算编制工作，细化预算编制，并加强经费使用跟踪监督，严格预算执行，严格控制好资金支付进度，提高资金使用效率；进一步提升业务水平，加强财务管理，提高财政资金的使用效率。
附件1：富民县工商业联合会2023年度中央普惠金融发展专项补助资金项目资金支出绩效评价指标体系及打分表
附件1
富民县工商业联合会2023年度中央普惠金融发展专项补助资金项目资金支出绩效评价指标体系及打分表
一级 指标 | 二级 指标 | 三级指标 | 指标解释 | 评价标准 | 指标分值 | 评价得分 | 扣分情况 | 扣分原因 |
决策(10) | 项目立项(7分) | 项目立项规范性（1分） | 项目的申请、设立过程是否符合相关要求，用以反映和考核项目立项的规范情况。 | ①项目是否按照规定的程序申请设立； | 1 | 1 | 0 | |
绩效目标合理性（2分） | 项目所设定的绩效目标是否依据充分，是否符合客观实际，用以反映和考核项目绩效目标与项目实施的相符情况。 | ①是否符合国家相关法律法规、国民经济发展规划和党委政府决策； | 2 | 2 | 0 | |||
绩效指标明确性（4分） | 依据绩效目标设定的绩效指标是否清晰、细化、可衡量等，用以反映和考核项目绩效目标的明细化情况。 | ①是否将项目绩效目标细化分解为具体的绩效指标； | 4 | 4 | 0 | |||
资金落实(3分) | 资金到位率（1分） | 实际到位资金与计划投入资金的比率，用以反映和考核资金落实情况对项目实施的总体保障程度。 | 资金到位率=（实际到位资金/计划投入资金）×100%。 | 1 | 1 | 0 | ||
到位及时率（2分） | 及时到位资金与应到位资金的比率，用以反映和考核项目资金落实的及时性程度。 | 到位及时率=（及时到位资金/应到位资金）×100%。 | 2 | 2 | 0 | |||
过程（30） | 业务管理（18） | 管理制度健全性（4分） | 项目实施单位的业务管理制度是否健全，用以反映和考核业务管理制度对项目顺利实施的保障情况。 | ①是否已制定或具有相应的业务管理制度； | 4 | 4 | 0 | |
制度执行有效性（5分） | 项目实施是否符合相关业务管理规定，用以反映和考核业务管理制度的有效执行情况。 | ①是否遵守相关法律法规和业务管理规定； | 5 | 5 | 0 | |||
项目质量可控性（5分） | 项目实施单位是否为达到项目质量要求而采取了必需的措施,用以反映和考核项目实施单位对项目质量的控制情况。 | ①是否已制定或具有相应的项目质量要求或标准； | 5 | 5 | 0 | |||
资金分配的合理性（2分） | 资金分配及结果 | ①资金分配方案是否充分，分配标准是否合理、明确； | 2 | 2 | 0 | |||
预算执行率（2分） | 考察项目预算执行的进度。 | 预算执行率=实际支出金额/项目预算金额×100%。 | 2 | 2 | 0 | |||
财务管理（12） | 管理制度健全性（3分） | 项目实施单位的财务制度是否健全，用以反映和考核财务管理制度对资金规范、安全运行的保障情况。 | ①是否已制定或具有相应的项目资金管理办法； | 3 | 3 | 0 | ||
资金使用合规性（5分） | 项目资金使用是否符合相关的财务管理制度规定，用以反映和考核项目资金的规范运行情况。 | ①是否符合国家财经法规和财务管理制度以及有关专项资金管理办法的规定； | 5 | 5 | 0 | |||
财务监控有效性（4分） | 项目实施单位是否为保障资金的安全、规范运行而采取了必要的监控措施，用以反映和考核项目实施单位对资金运行的控制情况。 | ①是否已制定或具有相应的监控机制； | 4 | 4 | 0 | |||
产出（30） | 项目产出（30） | 完成数量（10分） | 项目实施的实际产出数与计划产出数的比率，用以反映和考核项目产出数量目标的实现程度。 | 一项不符合扣2分，与目标严重不符不得分。 | 10 | 10 | 0 | |
完成及时性（4分） | 项目实际提前完成时间与计划完成时间的比率，用以反映和考核项目产出时效目标的实现程度。 | 一项不符合扣1分，严重的此项完全不得分。 | 4 | 4 | 0 | |||
质量达标率（12分） | 项目完成的质量达标产出数与实际产出数的比率，用以反映和考核项目产出质量目标的实现程度。 | 项目验收通过率达95%及以上，得满分；未通过一个扣一分，扣完为止。 | 12 | 12 | 0 | |||
资金变动率（4分） | 完成项目计划工作目标的变动成本与计划成本的比率，用以反映和考核项目的变动程度。 | 变动率=[（实际成本-计划成本）/计划成本]×100%。 | 4 | 4 | 0 | |||
效果（30分） | 项目效益（30分） | 经济效益（6分） | 项目实施对经济发展所带来的直接或间接影响情况。 | 对照绩效目标，按经济效益实现程度计算得分。 | 6 | 6 | 0 | |
社会效益（8分） | 项目实施对社会发展所带来的直接或间接影响情况。 | 对照绩效目标，按社会效益实现程度计算得分。 | 8 | 8 | 0 | |||
可持续影响（6分） | 项目后续运行及成效发挥的可持续影响情况。 | 对照绩效目标，按可持续影响实现程度计算得分。 | 6 | 6 | 0 | |||
服务对象满意度（10分） | 社会公众或服务对象对项目实施效果的满意程度。 | 采取社会调查的方式，社会公众满意度大于90%的得满分，每少1个百分点扣0.3分，扣完为止。 | 10 | 8 | 2 | 贷款人不愿意承担部分贷款利息。 | ||
合计 | 100 | 98 | 2 | |||||
滇公网安备 53012402000111号
